Vorsorgeanalyse

Fragen

Wofür bezahlen wir so viele Prämien?

Welche Leistungen erwarten uns im Alter?

Ist eine Frühpensionierung möglich, und was für Leistungen kann ich erwarten?

Wie ist mein Konkubinatspartner abgesichert, wenn mir etwas passiert?

Ich mache mich selbstständig! Was passiert mit meinen Risikoleistungen?

Wir werden Eltern! Wie soll die Familie abgesichert werden?

Können die Angehörigen bei meinem Ableben die erworbene Liegenschaft halten?

Wie kann ich mich besser gegen Erwerbsunfähigkeit absichern?

Analyse

Wir erstellen eine Situationsanalyse im Ist-Zustand (Momentaufnahme).

Wir analysieren und prüfen alle Ihre Versicherungen und decken auf, ob und wo Sie unter- oder überversichert sind.

Sie erhalten von uns eine individuelle Übersicht Ihres Versicherungsbestandes mit einer Aufstellung Ihrer Prämienzahlungen.

Unkompliziert, individuell und selbstverständlich absolut vertraulich.

Lösungen

Erst wenn alle Fragen geklärt sind, erarbeiten wir für Sie eine individuelle, massgeschneiderte Lösung für Ihre Vorsorge, die Sie in jeder Lebenslage begleitet.

Vorteile

Von Anfang an den richtigen Kurs

Vermeiden von Überversicherungen

Schliessen von Deckungslücken.

Transparenz in Ihrer Vorsorge

Dossier Update jederzeit möglich

Unterlagen

Ihre persönlichen Informationen notieren wir auf den ADUS Fragebogen.

Die Unterlagen, die Sie uns aushändigen, sind auf der letzten Seite dieses Fragebogens.

Folgende Unterlagen benötigen wir zur Erstellung einer Vorsorgeanalyse:

Dokumentenliste

AHV-Ausweis

IK-Auszüge

Arbeits-/Gesamtarbeitsvertrag

Arbeitsreglement

UVG-Police

BVG-Leistungsausweis

BVG-Reglement

Kaderversicherungs-Leistungsausweis

Kaderversicherungs-Reglement

Freizügigkeitspolice/-Kontoauszug

Lebensversicherungspolicen

Krankenversicherungs-Leistungsausweis

Sachversicherungspolicen

Haftpflichtversicherungspolicen

Fahrzeugversicherungspolicen

Steuererklärung

Wertschriftenverzeichnis

Immobilienverzeichnis

Vorsorgekontoauszug

Ehevertrag/Erbvertrag

Anwartschaften

Erfolgsrechnung

Bilanz

Ihre persönlichen Dokumente und Unterlagen werden streng vertraulich

behandelt und nur für Ihre persönliche Beratung verwendet.

Eine in diesem Zusammenhang notwendige Weitergabe an Dritte

(z.B. Treuhänder, Rechtsanwalt) erfolgt nur mit Ihrem Einverständnis (Vollmacht).

Dossier

Nach Abschluss der Analyse erhalten Sie alle Unterlagen in einem geordneten Dossier, damit Sie jederzeit die Übersicht haben.

Musterdossier (PDF)

Fragebogen ADUS (PDF)

“Vorsorge ist Ihr Leben“