Finanzplanung

Fragen

Wie entwickelt sich unser Vermögen?

Kann ich mich frühzeitig pensionieren lassen?

Wie senke ich meine Steuerausgaben?

Kann ich meinen angestrebten Lebensstandard halten?

Wie baue ich ein Vermögen auf, das eine gute Rendite bringt?

Soll ich mir das Pensionskassengeld auszahlen lassen oder doch besser eine Rente beziehen?

Wie überbrücke ich die Einkommenslücken bei einer Frühpensionierung?

Analyse

Finanzplanung dient dazu, Ihnen eine grösstmögliche Klarheit über Ihre aktuelle Finanzlage zu verschaffen. Eine solide Basis, um frühzeitig auf den richtigen Kurs zu steuern.

Wir helfen Ihnen, Ihre persönlichen Anliegen, Vorhaben und Ziele klar zu definieren und festzuhalten.

Eine ganzheitliche Finanzplanung umfasst alle Bereiche, von der Vorsorge über Vermögensfragen bis hin zu den Steuern und Immobilien.

Lösungen

Aus dem anschliessenden Vergleich vom individuellen Ist-Zustand mit den Zielen ergeben sich die Lücken und Probleme, die wir gemeinsam mit Ihnen angehen und optimieren.

Unser Ziel ist es, Ihnen konkrete und individuelle Lösungsvorschläge anzubieten.

Sie erhalten eine ganzheitliche Finanzplanung aus einer Hand! Objektiv, unabhängig, neutral.

Vorteile

Vermindert die Ungewissheit vor der Zukunft

Hilft Ihnen die persönlichen Ziele zu erreichen und zu optimieren

Bringt Ordnung in Ihren finanziellen Angelegenheiten

Unterlagen

Folgende Unterlagen benötigen wir zur Erstellung einer Finanzplanung:

Dokumentenliste

AHV-Ausweis

IK-Auszüge

Arbeits-/Gesamtarbeitsvertrag

Arbeitsreglement

UVG-Police

BVG-Leistungsausweis

BVG-Reglement

Kaderversicherungs-Leistungsausweis

Kaderversicherungs-Reglement

Freizügigkeitspolice/-Kontoauszug

Lebensversicherungspolicen

Krankenversicherungs-Leistungsausweis

Sachversicherungspolicen

Haftpflichtversicherungspolicen

Fahrzeugversicherungspolicen

Steuererklärung

Wertschriftenverzeichnis

Immobilienverzeichnis

Vorsorgekontoauszug

Ehevertrag/Erbvertrag

Anwartschaften

Erfolgsrechnung

Bilanz

Ihre persönlichen Dokumente und Unterlagen werden streng vertraulich

behandelt und nur für Ihre persönliche Beratung verwendet.

Eine in diesem Zusammenhang notwendige Weitergabe an Dritte

(z.B. Treuhänder, Rechtsanwalt) erfolgt nur mit Ihrem Einverständnis (Vollmacht).

Dossier

Nach Abschluss der Analyse erhalten Sie alle Unterlagen in einem geordneten Dossier, damit Sie jederzeit die Übersicht haben.

Muster Ist-Zustand ohne Massnahme

Entwicklung des Vermögens

Vergleich Einnahmen-Ausgabe

Frühzeitige Pensionierung

Gute Planung gibt Sicherheit.

Musterberechnung BVG-Rente

Fragebogen