Anlageberatung

Wir bieten Ihnen eine bankenunabhängige Depotanalyse

Aufteilung in Geldwerte und Sachwerte

Zeithorizont berücksichtigen gemäss Liquiditätsbedarf

Diversifikation / Aufteilung nach Währungen

Sie sind mit Ihren bisherigen Anlageberatern nicht mehr zufrieden oder haben das Gefühl, mehr Rendite aus Ihrem Kapital erzielen zu können, oder Sie möchten einfach eine objektive und neutrale Anlageberatung.

Persönlicher, Anlageprofil ermitteln sowie Risikobereitschaft.

Ihr Anlegerprofil

Im Allgemeinen werden die Anleger gemäss ihrer Risikofreudigkeit und der erwarteten Anlagerendite drei Hauptkategorien zugeordnet.

Der konservative Anleger

Misst der Sicherheit grosse Bedeutung bei und möchte Kursschwankungen weitgehend vermeiden. Kursrückgänge an der Börse lösen starke emotionale Reaktionen aus.

Diese Art Anleger wünscht regelmässige Einkünfte in Form von Zinsen oder Dividenden. Er zieht Anlagekategorien mit niedrigem Risiko mit bescheidenerer aber dafür regelmässiger Rendite vor, beispielsweise Geldmarkt- oder Obligationenfonds, Lebensversicherung.

Der besonnene oder ausgewogene Anleger

Sucht nach einem Gleichgewicht zwischen Sicherheit, Wachstum seines Kapitals und dem zu erwartenden Einkommen. Seine emotionale Reaktionen sind massvoll, auch wenn er einem Kurssturz an der Börse nicht gleichgültig gegenübersteht.

Er ist bereit, im Hinblick auf eine langfristige Wertsteigerung gewisse Risiken auf sich zu nehmen, wenn diese Risiken in einem vernünftigen Rahmen bleiben. Er hat eine Vorliebe für Anlagefonds mit einem variablen Anteil von Aktien und Obligationen oder ausgewogenen Fondspolicen.

Der ehrgeizige und mutige Anleger

Misst der Wertsteigerung seines Kapitals eine sehr viel grössere Bedeutung als regelmässigen Einkünften bei. Seine Reaktionen sind sehr gemässigt und sein Vertrauen in mittelfristige Gewinnchancen wird auch bei starken Kursstürzen an den Börsen nicht erschüttert.

Er sucht nach Anlagen, die mittel- und langfristig höhere Renditen versprechen. Anlagefonds, die sich ganz auf Aktien konzentrieren, wie Anlagefonds in Schwellenländern, sektorielle oder alternative Anlagefonds und Fondspolicen sind ganz nach seinem Geschmack.

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Mein Risikoprofil